好险！21万元差点打到骗子卡里了

    中国银行瑞安长春支行成功堵截一起巨额电信诈骗案

    4月19日下午1时55分，70多岁的客户杨某一边打电话一边行色匆匆地到中国银行瑞安长春支行柜台前办理汇款业务。他递进一张定期存单和身份证，说要马上汇款21万元到北京。柜员小黄注意到客户神情紧张，不断地对电话另一头说：马上汇了、马上汇了！面对客户的异常举动，该柜员联想到这与平时案例学习到的各类诈骗情况颇为相似，便有意询问客户往哪汇款、汇款对象等“四必问”相关情况，可杨某有意回避柜员的询问，只说北京朋友有急用，手中写有汇款信息的纸条也不让看。此时，网点副行长根据经验，觉得情况蹊跷，且老杨也是常来网点的华侨客户，即走出柜台向他解释，定期存单再过半年就到期，提前支取损失利息10000多元，很不划算。客户此时汇款心切，哪里还听解释，好在他借记卡不在身边，为了争取时间，网点告知客户回家取来贵宾借记卡，可免手续费。

    趁着客户离开，柜员迅速查询客户家人信息和汇款单上收款方有关信息。因客户子女都在国外，一时无法联系；查询收款方情况，则更为离奇，发现收款方有很多活期账号，且很多账号是没有资金发生的，这笔汇款疑团越来越大。

    20多分钟后，杨某持卡又到了柜台前，电话打个不停，看着他带着疑惑却又不敢不从的表情，副行长已经非常肯定这是一起电话诈骗。但如何打消客户无法辨清是非却执意要汇款的念头呢？网点副行长耐心地给客户分析了骗子给其打电话要求汇款的诸多疑点，以及骗子常用的方法、步骤等，并让大堂经理取出一张公安局防范电信诈骗安全提示单，逐条为其分析。凑巧，这时一民警刚好经过网点，便让他一起来做老杨的思想工作。大家煞费苦心，老杨终于如梦初醒，向他们道出了实情。

    原来他中午接到一个声称是北京社保单位，号码为00861068639038的电话，说其卷入一起反洗钱案，具体情况可按手机上的“9”键转入公安部门110咨询。按“9”后，“公安人员”称老杨在北京泄漏身份信息，卷入一位名叫“何勇”的人的犯罪案件，性质相当恶劣，将面临牢狱之灾。一番恐吓之后，老实的老杨慌了神。最后“公安人员”称为证明其清白，可向北京检察院申请从宽处理，再按手机上的“9”键，“检察院人员”则要求他将所有银行存款转入指定的安全账号329860020436，户名：刘书景，进行清白验证，而且到银行后不准向任何人泄漏，否则后果严重。在对方轮番引诱威逼之下，遂发生了开头一幕。

    在打消了老杨汇款念头后，大家一起将其请上了车送回家。临走时，客户对该网点员工再三表达感激之情。副行长又反复叮嘱客户，一定要相信银行、相信民警，珍藏好自己辛劳一生的积蓄，千万别落入犯罪分子之手。

    据悉，瑞安中行经常性开展典型案防教育活动，并把客户的风险提示、自助设备的巡查等作为日常管理的重要环节来抓，形成了全体员工警惕性高、责任心强、意识到位、防范有力的工作格局，为防范各类金融诈骗案件、维护客户财产安全打下了坚实的基础。

    (通讯员 黄晓洁)