反洗钱

    保护自己，远离洗钱

    近年来，随着经济、科技的快速发展，洗钱犯罪活动逐渐呈现智能化、隐蔽化的趋势，既严重危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行，更前所未有地威胁到了广大市民的正常生活。在此，中国银行瑞安市支行为广大市民支招，预防洗钱，共同维护金融安全。

    一、选择安全可靠的金融机构

    合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

    二、主动配合金融机构进行身份识别

    1.开办业务时，请带好身份证件；

    2.存取大额现金时，请出示身份证件；

    3.他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件；

    4.身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。

    三、不要出租或出借自己的身份证件

    出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：

    1.他人借用您的名义，从事非法活动；

    2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

    3.您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

    4.您的诚信状况受到合理怀疑；

    5.因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

    四、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

    金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾，既是对您权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

    五、不要用自己的账户替他人提现

    通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提现，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实地记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

    六、远离网络洗钱

    近年来查破的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款和转账。对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而落入骗局。