处理民间投融资涉稳信息48条，关闭9家非法金融机构

    瑞安地方金融监管网格初显威力

    ■记者 金邦寅 通讯员 夏蓓蕾

    “请出示车贷金融服务的营业执照？”

    “你看，你们的营业执照是办公用品经营，与车贷金融服务完全不相符，请立即停业整顿，下周我们再来核实。”

    12月20日下午，市金融办地方监管服务中心工作人员与兴隆社区网格员一起走访了辖区内一家车贷服务机构，并当场责令其停业整顿。

    这也是我市地方金融监管网格工作常态化的一个缩影。市金融办地方监管服务中心自2016年年底成立以来，多次组织监管员与各镇街网格员联合走访了辖内的担保公司、投资咨询公司、典当行、寄售行等机构。截至目前，已排查民间投融资涉稳有效信息50条，其中上报处理48条，依法关闭9家非法金融机构。

    网格化管理，

    工作流程不断完善

    从筛选信息，到填写登记表，再到配合走访检查，以及后续随访监管。这支来自瑞安13个重要乡镇（街道）、由76名网格员组成的地方金融监管网格员队伍，承担了瑞安民间投融资领域涉稳信息的排查上报、防范非法集资宣传等工作。

    随着互联网深入大众生活，诸多行业与互联网融合后产生新型业态，金融行业亦不例外。然而，金融创新在便利企业与大众的同时，也诱发金融风险，给监管带来难题，现金贷、虚拟货币等不断涌现出新的风险。

    “我们金融办日常监管对象不少，包括小额贷款公司、区域性股权市场、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、票据公司等11类金融机构。”市金融办地方监管服务中心相关负责人介绍说，“根据相关会议精神，我们还要履行对辖区内投资公司、农村资金互助会、地方各类交易所的资本监管、行为监管和功能监管等监管职能。”

    “我们每月巡查、排摸后及时录入信息，建立工作台账。目前，辖区内已经上报6条信息。”兴隆社区网格员戴秀琴说，对于一般信息，网格员及时录入网格微信群；对于一般预警信息，网格员必须即时录入网格微信群，逐级上报乡镇（街道）、市金融办；对于重大紧急预警信息，除必须即时录入网格微信群，做好动态信息掌控和台账工作外，还须通过电话、传真等方式上报市金融办和市公安局，以确保风险隐患早预警、早介入、早处置。

    宣传常态化，

    努力炼就“火眼金睛”

    今年10月20日， 2017年地方金融监管网格员业务培训会在市委党校举行。来自全市重点街道乡镇（街道）的70多名民间投融资领域涉稳信息网格员参加了培训。

    会上，相关专家从认识网络借贷平台、主要风险、骗局防范、加强风险防范工作等方面，对网格员的排查方法和报送流程进行讲解，进一步增强网格员信息采集能力，将地方金融风险信息监测关口前移。

    今年以来，该中心还建立了防范非法集资宣传常态机制，网格员结合平安综治宣传工作，广泛开展防范非法集资、金融诈骗等内容的宣讲活动，在《温州市民间融资管理条例》实施周年纪念日及法制宣传日等重点节点深入开展金融知识进社区（村）活动，提高广大群众的投资风险意识，自觉抵制高息集资诱惑，防范非法集资。

    “从日前闭幕的中央经济工作会议精神来看，金融强监管将成为常态。”市金融办地方监管服务中心相关负责人说，“这就要求地方炼就‘火眼金睛’，强化金融监管的专业性、统一性、穿透性，力求及时有效识别和化解风险。”

    分类处理，

    监管效果初显

    今年7月初，有群众反映，位于瑞安经济开发区内的某资产管理公司不正常经营。网格员第一时间将情况上报到了瑞安市金融办地方监管服务中心。经过了解、调查后，工作人员立即与多名投资人进行了问询谈话。经综合研判，工作人员认为该公司存在非法集资的嫌疑，遂将其移送给公安机构立案处理。目前，该案件正在进一步审查中。

    近几年，特别是互联网金融的快速发展，一些企业非法吸收社会存款，拥有数额很大的资金池，存在很大社会隐患。

    “对于每条信息，我们都做好表格登记，查访照片留档，做好台账。” 市金融办地方监管服务中心相关负责人说，根据信息情况，他们还整理了出了五类机构情况和分类处理的方法。

    “当前，新金融、类金融等非持牌机构是主要的监管空白点。未来持牌机构或非持牌机构，涉及到钱的可能都要管起来，这方面地方金融监管部门将发挥更大作用。”市金融办相关负责人说。

    而对我市来说，即将实现“一张网”全覆盖，即完成从原来的13个乡镇（街道）到23个乡镇（街道），确定了1519个全科网格员，建立并发布了“区域网格分布图”，地方金融监管网格员这支队伍也将被整合纳入到这大网中。

    “下一步，地方金融监管中心将全面落实全科网格建设工作任务，促进全市互联网金融健康和持续发展。”市金融办相关负责人说。