中行汇率避险产品 优化外汇金融服务

    助推浙江外贸高质量发展

    结售汇产品

    多种灵活汇率保值方案，助力企业经营决策及财务管理。

    [产品简介]

    即期结售汇：即期汇兑、即时拥有。

    远期结售汇：规避汇率风险，锁定换汇成本。

    远期汇利宝：一周以内，价格优惠，一个价格，提前锁定。

    人民币外汇掉期：不同时点，一结一售，同时锁定，便捷无忧。

    [客户价值]

    即期结售汇可满足您购买或售出外汇的即时需求。

    远期结售汇可满足您锁定财务成本或收益，保值避险的需求。

    通过人民币外汇掉期业务可助您调整资产货币错配。

    外汇买卖

    发挥传统外汇业务优势，助航“一带一路”蓝海航程。

    [产品简介]

    外汇买卖是一种外汇与另一种外汇之间的兑换，具体产品包括：

    即期外汇买卖：交易双方按照交易日当天交易时点外汇市场的即期汇率成交，并在交易日以后两个工作日内（含）进行交割。

    远期外汇买卖：买卖双方按外汇合同约定的汇率，在约定的未来某个期限（T+2以上）进行交割。

    掉期外汇买卖：即期买入一种货币卖出另一种货币的同时，远期再卖出这种货币买入另一种货币的外汇交易。

    NDF外汇买卖：客户与中国银行签订的无本金交割远期外汇合约，在合约到期日将合约中约定的远期汇率与当日即期定盘汇率（fixing rate）之间的差额，折算为一种可自由兑换货币（通常是美元）进行清算的业务。

    [交易渠道]

    上述两种产品您可以通过中行对公电子交易平台享有更便捷、更快速的专业服务。

    人民币期权

    多变组合，价胜一筹，灵活应对人民币汇率风险。

    [产品简介]

    对公人民币期权是指期权的买方付给卖方一笔期权费，并获得在期权到期日当天以约定的汇率与期权的卖方进行约定数额的人民币对外汇货币对交易的权利。对公人民币期权产品形式多变，可单笔，可组合，买卖方向不限，助力企业在人民币汇率双向波动的新常态下灵活避险价值。具体产品包括：买入/卖出期权、区间宝/区间宝Ⅱ/组合区间宝、远无忧/远无忧Ⅱ、价差宝、双向远期、封顶远期、损益上限远期等。

    [客户价值]

    单纯保值型：客户单独买一笔期权（不承担市场风险），或将换汇价格锁定在一个范围内（仅承担与远期结售汇类似的市场风险）。

    远期补贴型：客户有机会以优于叙做交易时的远期结售汇价格换汇，且通常无期权费。

    即期补贴型：客户有机会以优于交易到期时的即期结售汇价格换汇，通常客户可收取期权费。

    货币掉期

    自由置换债务或资产，灵活调整收付息方式。

    [产品简介]

    货币掉期：又称“货币互换”，是指为降低成本或提高收入，规避远期汇率和利率风险，将一种货币资产或债务转换成另一种货币资产或债务的交易。货币掉期按币种划分可分为人民币货币掉期和外币货币掉期。

    [客户价值]

    选择货币掉期、自由置换各货币债务或资产，可同时锁定汇率和利率风险、灵活调整收付息方式，有效规避利率汇率风险。

    利率掉期

    灵活转换利率，实现保值增值。

    [产品简介]

    利率掉期：又称“利率互换”，是客户基于真实的基础资产或债务，结汇对利率走势的判断，将其自身的浮动利率资产或债务转换成固定利率资产或债务，或将固定利率资产或债务转换成浮动利率资产或债务。利率掉期按币种可分为人民币利率掉期和外币利率掉期。

    [客户价值]

    升息过程中，将债务的浮动利率转换为固定利率，锁定债务成本；将资产的固定利率转换为浮动利率，享受利率波动带来的好处。

    降息过程中，将债务的固定利率转换成浮动利率，享受利率波动带来的好处；将资产的浮动利率转换为固定利率、锁定资产收益。

    中行优势

    客户信赖，结售汇份额始终保持市场第一。

    交易便捷，电子交易平台助您快速交易。

    服务专业，产品专家随时为您提供专业保值避险方案。

    可叙做货币：美元、欧元、日元、英镑、港币、澳元、加拿大元、瑞士法郎、瑞典克朗、挪威克朗、新西兰元、新加坡元......