出售银行卡有风险 参与非法集资危害大

    贩卖银行卡、洗钱、非法集资……这些似乎离我们很远，但总有人因为贪图小利，不明不白成了不法分子的帮凶，甚至给自己招致法律风险。相关银行提醒市民，切实加强自我保护，共同维护金融秩序。

    杜绝银行卡贩卖

    如今，几乎人人都有银行卡。银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，而一些不法分子为了更顺利地实施洗钱、诈骗等犯罪活动，利用非法渠道（如网络销售网站等）进行银行卡交易，这些网站销售的银行卡通常种类齐全、明码标价，一张普通借记卡的价格一般为几百元。另外，不法分子还会在贴吧、论坛等平台发布相关买卖信息。

    实际上，出租和转借银行卡及账户属于违法行为。非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、诈骗、逃税、贿赂等犯罪活动，扰乱正常的社会秩序。对于个人来说，银行卡或账户如果被用来从事非法活动，将给自己带来巨大的法律风险，个人信用也会受损，个人信息将会被泄露。因此，一定要保管好自己的银行卡和账户，杜绝银行卡贩卖行为。

    远离洗钱犯罪

    洗钱是指不法分子将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。通俗地讲，就是将“黑钱”洗“白”。说到“洗钱”，很多人认为这只是在黑帮电影里经常上演的桥段，实际上，它和每个人的切身利益息息相关。而市民也应该加强此方面的识别能力，一是不要出租或外借自己的身份证件、账户、银行卡等，避免不法分子利用您的名义从事洗钱犯罪。二是不要用自己的账户替他人提现，如果朋友请求或用利益诱惑，要求为其提取现金，以逃避监管部门监测，请坚决说“不”。

    抵制非法集资

    根据有关规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以非法方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内还本付息或给予回报的行为。

    对进行非法集资活动的，除了依照法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究其刑事责任。参与非法集资活动不受法律保护。因此，市民需要保持清醒，明辨套路，认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。同时坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目保持冷静，避免上当受骗。