本报讯（通讯员 何静 记者 季磊磊）6月20日，瑞安农商银行通过系统预警监测可疑账户，快速采取账户管控措施，拦截涉诈交易资金7.67万元，并成功协助公安机关抓获1名涉案人员。

    据悉，瑞安农商银行通过系统监测发现叶某名下可疑账户发生试探性交易后立刻发生多人资金分散转入，快速通过POS渠道集中转出，经分析判断该账户交易异常，存在重大涉诈嫌疑。该行第一时间对其账户采取管控措施并将可疑人员信息在该行全行范围内进行预警通报，该账户被管控后陆续转入资金共计76681.01元。

    次日，叶某来该行营业部表示银行卡无法使用要求解除账户控制，经办柜员受理后，核查发现该客户正是通报预警过的可疑客户，便立即汇报情况，一边以业务审核需报上级审批等为由与客户周旋，将客户暂时稳住以争取时间，同时联系瑞安反诈中心。随后，叶某被当地派出所民警当场抓捕。经公安核实，叶某已交代犯罪事实，并被公安机关采取相应措施。

    近期为有效遏制电信网络诈骗多发态势，瑞安农商银行严格账户重新启用管控，落实新开户审核机制，加大模型数据排查预警力度，提高柜面对客户的反诈排查和宣传，努力提升反诈交易识别和拦截能力。同时，该行积极对接公安部门和人民银行，强化工作合力，多方联动筑牢反诈堡垒。